一、资本构成及资本充足率指标

根据《商业银行资本管理办法（试行）》有关要求，现将本行2022年度资本构成及资本充足率指标等信息披露如下：

资本数量及构成情况

单位：人民币万元

主要监管指标情况表

单位：%

本行法人口径资本充足率计算范围包括本行境内所有分支机构。本行合并资本充足率计算范围包括本行以及符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的本行直接或间接投资的金融机构。本行采用信用风险权重法、市场风险标准法和操作风险基本指标法计量风险加权资产。

二、资本管理信息

单位：人民币万元

三、其他信息

（一）操作风险情况

2022年，本行操作风险管理的政策和措施如下：一是优化三大工具运用，强化操作风险日常管理。完善操作风险关键指标库，形成《四川银行股份有限公司操作风险关键风险指标库（2.0版）》；优化操作风险损失事件报送机制，制定《典型操作风险损失事件对比表》，细化损失事件判断标准，梳理典型案例，通过操作风险管理专项培训、专人指导等方式，帮助各机构进一步提升损失事件识别能力，减少错报、漏报；启动操作风险与控制全面自评估，初步完成了24个一级流程、132个二级流程的操作风险与控制自评估，通过风险与控制自评估，对上述业务流程的操作风险状况、风险控制措施的有效性及剩余风险的等级进行识别和评估，并针对性地提出改进建议。二是开展操作风险管理检查，查找管理漏洞和盲区。本行开展了操作风险管理相关检查，检查内容包括综合管理、人力管理、ATM管理、运营业务管理等领域的操作风险管理情况，实现机构覆盖100%。三是建设操作风险管理信息系统，推动风险管理数字化转型。按照监管要求，结合本行管理实际需要，完成操作风险管理系统业务需求设计，设置风险与控制自评估、关键风险指标管理与监测等五大功能模块。2022年，本行操作风险管理体系运行平稳，操作风险总体可控。

（二）银行账簿利率风险情况

2022年，本行银行账簿利率风险管理遵循稳健、审慎的原则，将银行账簿利率风险水平控制在可以承受的合理范围内。通过主动管理手段，将风险识别、计量、监测、控制和缓释与全行战略规划、业务决策等有机结合，引导业务发展，保证将利率变化对净利息收益的不利影响控制在合理范围之内，实现风险与收益的平衡，确保安全、稳健管理。

本行主要采用重定价缺口分析、敏感性分析、情景模拟分析等方法计量、分析银行账簿利率风险，定期评估不同利率条件下利率变动对经济价值变动和净利息收入的影响。

本行严格遵循银行账簿利率风险管理相关监管要求，建立权责明确、层次分明、框架完备的银行账簿利率风险治理架构，明确实施管理的政策和程序及银行账簿利率风险报告、内部控制流程和应急处置要求。截至2022年末，利率风险水平控制在年度利率风险管控目标范围内，压力测试结果也显示本行各项指标均维持在限额和预警值内，银行账簿利率风险整体可控。