产品管理人：四川银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司成都分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司成都分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023-01-01起至2023-06-30止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 四川银行定开系列3个月3号净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1438122000018 |
产品管理人 | 四川银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司成都分行 |
产品运作方式 | 公募定期开放式净值型 |
产品成立日 | 2022-04-21 |
产品到期日 | 9999-12-31 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | [3.2%-4.2%]/年 |
估值方法 | 市值法 |
2、 产品收益表现
阶段 | 净值增长率（%） |
当期（2023-01-01至2023-06-30） | 2.90 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2023-01-01至 2023-06-30 |
本期已实现收益 | 494,864.34 |
本期利润 | 5,696,400.25 |
期末产品资产净值 | 145,426,245.27 |
期末产品份额净值 | 1.0064 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | 间接投资 | ||
金额 | 占产品总资产的比例（%） | 金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 130,612,276.99 | 88.16 | 0.00 | 0.00 |
其中：债券 | 130,612,276.99 | 88.16 | 0.00 | 0.00 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||||
期货 | |||||
期权 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 17,544,361.16 | 11.84 | 0.00 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 544.45 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 148,157,182.60 | 100.00 | 0.00 | 0.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
本产品主要投资范围为标准化资产，并保有一定流动性储备，整体流动性风险可控。本产品通过额度控制、事前预测、募集资金、正回购及变现高流动性资产的方式应对流动性风险。具体包括：一是跟踪资金申购赎回（或到期）情况，提前备付流动资金；二是根据产品的期限，合理安排投资资产剩余期限，预防流动性风险；三是产品持有一定比例的高流动性资产，赎回期（或到期）前主要通过储备的流动性或卖出资产变现，满足产品的流动性需求。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 20广投01 | 13,565,927.40 | 9.33 |
2 | 21绵投02 | 11,752,686.30 | 8.08 |
3 | 22眉控01 | 11,296,171.23 | 7.77 |
4 | 22眉资01 | 11,114,204.11 | 7.64 |
5 | 21眉府01 | 10,523,452.06 | 7.24 |
6 | PR金投01 | 10,467,294.52 | 7.20 |
7 | 22温国01 | 10,222,506.85 | 7.03 |
8 | 22峨眉01 | 9,424,615.07 | 6.48 |
9 | 21天投Y2 | 8,175,392.88 | 5.62 |
10 | 19广元01 | 7,139,913.70 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
6、 关联交易情况说明
本报告期末，本产品投资的21眉府01、21天投Y2、21攀国投属于关联交易。
四川银行股份有限公司
2023-08-29