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川银系列“美日利”人民币理财产品

产品代码：

XJGL20200901

产品登记编码：C1079020000071

川银系列“美日利”人民币理财产品说明书（202212版）

川银系列“美日利”人民币理财产品说明书（202309版）

四、投资运作

川银系列“美日利”人民币理财产品

产品代码：

XJGL20200901

产品登记编码：C1079020000071

投资范围：100%投资于期限在1年以内（含1年）的银行活期存款及银行定期存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券，以及银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

本产品可以按照监管部门相关规定开展回购业务。

对以上理财投资范围、投资比例，四川银行保留变更的权利，如发生变更，四川银行将在调整事项生效前【2】个工作日通过官方网站或各营业网点、电子渠道等发布公告。如投资者不接受的，可通过赎回停止参与本理财产品。

（一）投资范围

1.现金；

2.期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；

4.银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

（二）投资标准

1. 本产品可以按照监管部门相关规定开展回购业务，杠杆水平不超过120%（发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形除外）。杠杆水平是指理财产品总资产/理财产品净资产。

2.本产品为现金管理类理财产品，所投资产须符合《中国银保监会 中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》（银保监发【2021】20号）的各项要求。

（三）对以上理财投资范围、投资比例，四川银行保留变更的权利，如发生变更，四川银行将在调整事项生效前【2】个工作日通过官方网站或各营业网点、电子渠道等发布公告。如投资者不接受的，可通过赎回停止参与本理财产品。

五、产品估值

（五）影子定价

川银系列“美日利”人民币理财产品

产品代码：

XJGL20200901

产品登记编码：C1079020000071

由于按摊余成本法计价可能会出现被计价对象的其他可参考公允价值指标和摊余成本之间的偏离，为消除或减少因理财产品资产净值的背离导致理财产品份额投资者权益的稀释或其他不公平的结果，在实际操作中，四川银行与理财产品托管人、估值合作机构将采用估值技术，对理财产品持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离，四川银行将按照其它可参考公允价值指标调整组合的账面价值，使理财产品资产净值更能公允地反映理财产品资产价值，确保以摊余成本法计算的理财产品资产净值不会对理财产品投资者造成实质性的损害。当“影子定价”确定的理财产品资产净值与“摊余成本法”计算的理财产品资产净值的偏离度的绝对值达到或超过合理范围时，四川银行应根据风险控制的需要调整组合。其中，对于偏离度的绝对值达到或超过合理范围的情形，四川银行应编制并披露临时报告。

由于按摊余成本法计价可能会出现被计价对象的其他可参考公允价值指标和摊余成本之间的偏离，为消除或减少因理财产品资产净值的背离导致理财产品份额投资者权益的稀释或其他不公平的结果，在实际操作中，四川银行与理财产品托管人、估值合作机构将采用估值技术，对理财产品持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的现金管理类产品资产净值与摊余成本法计算的资产净值正偏离度绝对值达到0.5%时，产品管理人应当暂停接受认购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.25%时，产品管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，产品管理人应当采取相应措施，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，产品管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止产品合同进行财产清算等措施。

投资者确认栏

川银系列“美日利”人民币理财产品

产品代码：

XJGL20200901

产品登记编码：C1079020000071

本理财产品投资者已阅读并领取四川银行《川银系列“美日利”人民币理财产品说明书》，共【8】页

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